Die inhaltlichen Fokusbereiche unserer Arbeit sind die Themengebiete Strategie, Risikomanagement und Regulierung im sowie in Hinblick auf den Finanzsektor. Diese drei großen Felder sind letztlich interdependent und sollten im Rahmen einer gesamthaften Analyse oder einer grundlegenden Strategiebestimmung auch integriert betrachtet werden.

1. Strategie

Wohin wird die Reise Ihrer aktuellen Geschäftsfelder in den nächsten fünf bis zehn Jahren gehen? Welche neuen relevanten Geschäftsbereiche werden in dieser Zeit entstehen? Wo liegen die komparativen Stärken und Schwächen Ihrer Institution gegenüber den künftigen Marktteilnehmern und Marktbedingungen?

Erwarten Sie von uns den etwas anderen Blick auf Ihre Frage- bzw. Aufgabenstellung. Und zwar insofern, als dass wir in unserer Arbeit nicht nur auf umfangreiche Zentralbank- und Beratungs-Erfahrung zurückgreifen, sondern auch auf entsprechende wissenschaftliche und wirtschaftspolitische Expertise, wo diese für die Betrachtung von konkreten Inhalten und Zusammenhängen erforderlich ist – sowie auf diverse Erkenntnisse, Erfahrungen und Fähigkeiten, die wir im Zuge unserer Engagements beim Aufbau eines Fintech- und eines Greentech-Startups gewonnen haben und noch immer intensiv dabei sind zu gewinnen. Das alles sind unsere Real-Labore, in denen wir gelernt haben und nicht aufhören zu lernen.

2. Risikomanagement

Die Ereignisse seit dem Ausbruch der letzten großen Finanzkrise führten uns erneut eindrücklich vor Augen, dass der Qualität des Risikomanagements einer Finanzinstitution eine entscheidende Rolle für deren erfolgreiches Bestehen und Prosperieren zukommt.

Aufgrund der hohen Innovationsgeschwindigkeit und Kompetitivität im Finanzsektor steht das Risikomanagement hier grundsätzlich schon unter starkem Evolutionsdruck. Hinzu kommen die tiefgreifenden strukturellen und regulatorischen Änderungen, welche in den letzten Jahren in der Branche einerseits bereits stattgefunden haben und andererseits noch bevorstehen.

Wir bieten Beratungs- und Implementierungs-Leistungen insbesondere im Zusammenhang mit folgenden Risikomanagementthemen:

• Interne Ratingmodelle
• Identifikation, Analyse und Modellierung von Risikofaktoren
• Kreditrisikomodellierung auf Einzelinstrumentenebene
• Kreditrisikoportfoliomodelle
• Modellierung tranchierter Strukturen
• Risikoaggregation
• Steuerungsinstrumente und -prozesse
• Marktrisikomodelle

3. Regulatorische Themen

Der regulatorische Rahmen beeinflusst Risikomanagement wie Strategieentscheidungen über den gesamten Finanzsektor hinweg. Und unter diesem Aspekt findet er flächendeckend Eingang in unsere Arbeit. Bei weiter- und tieferführenden regulatorischen Fragestellungen liegt unser branchenmäßiger Fokus auf dem Bankensektor.

In regulatorischer Hinsicht bilden die Schwerpunkte unserer Arbeit somit Basel II, Basel III und Folgendes (mit dem Fokus EU-Umsetzung) sowie BRRD / SRM – alle Themen sowohl auf Einzelinstitutsebene als auch aus Systemperspektive. Fundierte Untersuchungen aus Systemperspektive können mit veröffentlichten Studienergebnissen oder daraus abgeleitetem Diskussionsinput dazu beitragen, das nationale wie internationale Augenmerk auf entscheidende Fragestellungen bzw, Problembereiche zu lenken und so in Konzeptions- oder Überarbeitungsphasen wo notwendig eine Reevaluierung des Designs der Rahmenbedingungen anzuregen.